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BTCFi:建立自己的移动比特币银行,从 Lending 到 Staking 的全面解读

撰文:Freya、Knight,Ausdin,ZJUBCA;

Elaine、Youyu,Satoshi Lab

摘要

随着比特币(BTC)在金融市场中的地位日益巩固,BTCFi(比特币金融)领域正迅速成为加密货币创新的前沿。BTCFi 涵盖了一系列基于比特币的金融服务,包括借贷、质押、交易、以及衍生品等。本研报深度解析了 BTCFi 的多个关键赛道,探讨了稳定币、借贷服务(Lending)、质押服务(Staking)、再质押服务(Restaking),以及中心化与去中心化金融的结合(CeDeFi)。

报告首先介绍了 BTCFi 市场的规模和增长潜力,强调了机构投资者的参与如何为市场带来稳定性和成熟度。接着,详细探讨了稳定币的机制,包括中心化和去中心化稳定币的不同类型,以及它们在 BTCFi 生态系统中的角色。在借贷领域,分析了用户如何通过比特币借贷获得流动性,同时评估了主要的借贷平台和产品。

在质押服务方面,报告重点介绍了 Babylon 等关键项目,这些项目通过利用比特币的安全性为其他 PoS 链提供质押服务,同时为比特币持有者创造收益机会。再质押服务(Restaking)则进一步解锁了质押资产的流动性,为用户提供了额外的收益来源。

此外,研报还探讨了 CeDeFi 模式,即结合中心化金融的安全性和去中心化金融的灵活性,为用户提供了更为便捷的金融服务体验。

最后,报告通过对比不同资产类别的安全性、收益率和生态丰富性,揭示了 BTCFi 相对于其他加密金融领域的独特优势和潜在风险。随着 BTCFi 领域的不断发展,预计将迎来更多创新和资金流入,进一步巩固比特币在金融领域的领导地位。

关键词:BTCFi,稳定币,借贷,质押,再质押,CeDeFi,比特币金融

BTCfi 赛道概况:

• 松鼠在冬眠前收集橡果,并把它们收集到一个隐蔽又安全的地方;海盗把掠夺的金银财宝埋在只有自己知道的泥土下面;而当今社会,人们有了现金会去存定期,图的不仅是年化不到 3% 的收益,更是一份安稳。现在想象一下你有一笔现金,你很看好加密货币市场但不想冒太大的风险,又想获得 ROI 比较高的资产,于是选中了称为「数字黄金」的 BTC。你就想长期持有 BTC,而不是看着币价上下波动进行不必要的操作造成损失。这时就需要有一个东西能将你的 BTC 用起来,发挥它的价值所带来的流动性和功能,就像以太坊上的 Defi 一样。它不仅能让你更能长期拿得住你的资产,还能带来附加收益,将你手中资产的流动性进行二次利用,甚至是三次利用,其中的玩法和项目之多很值得我们深深研究。

• BTCFi(比特币金融)就像一个移动的比特币银行,是围绕比特币展开的一系列金融活动,包括比特币借贷、质押、交易、期货和衍生品等。根据 CryptoCompare 和 CoinGecko 的数据, 2023 年 BTCFi 市场的规模已经达到了约 100 亿美元。根据 Defilama 的数据预测到 2030 年 BTCFI 的市场会达到 1.2 万亿美金的规模,这一数据包括了比特币在去中心化金融(DeFi)生态系统中的总锁仓量(TVL),以及比特币相关的金融产品和服务的市场规模过去十年,BTCFi 市场更是逐渐显示出了显著的增长潜力,吸引了越来越多的机构参与,例如灰度(Grayscale)、贝莱德(BlackRock)和摩根大通(JPMorgan)开始涉足比特币和 BTCFi 市场。机构投资者的参与不仅带来了大量的资金流入,增加了市场流动性和稳定性,也提升了市场的成熟度和规范性,为 BTCFi 市场带来了更高的认可度和信任度。


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